C'est la saison des déclarations de revenus, et pour les pigistes, le processus peut être particulièrement intimidant. Lorsque vous êtes travailleur indépendant, vous êtes considéré à la fois comme l'employeur et l'employé, Aaron Smyle, président et fondateur du cabinet de comptabilité fiscale basé à New York Smyle & Associés raconte Appartement Therapy. Par conséquent, les pigistes sont responsables du paiement du montant total des charges sociales (c'est-à-dire de la sécurité sociale et de l'assurance-maladie), contre seulement la moitié.
Étant donné que les travailleurs indépendants sont essentiellement traités comme des entreprises individuelles, Mikkel Jensen, directeur général américain de Ageras , affirme que les pigistes peuvent déduire certaines dépenses liées au travail en déductions fiscales détaillées lorsqu'ils produisent leurs déclarations. Comprendre à quelles déductions vous avez droit est essentiel pour économiser de l'argent sur votre facture d'impôt, explique-t-il. En tant que pigiste, vous pouvez demander des déductions sur les dépenses «ordinaires et nécessaires» à votre travail, ce qui, pour l'IRS, signifie des choses comme les fournitures de bureau, les ordinateurs et même les frais de voyage.
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Vous souhaitez en savoir plus sur les types de déductions fiscales auxquelles vous pourriez avoir droit en tant que pigiste ? Des cours de formation liés au travail aux documents de marketing et plus encore, voici quelques-uns des comptables des dépenses d'entreprise et des experts financiers surprenants qui disent que les travailleurs indépendants peuvent déclarer lors de la déclaration de leurs impôts annuels - tant qu'ils ont les reçus pour le prouver.
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Frais d'études liés au travail
Les travailleurs autonomes qui suivent des cours ou investissent dans des recherches liées à leur travail peuvent déduire ces dépenses en déduction fiscale. Les cours et le matériel pédagogiques nécessaires pour améliorer le travail peuvent être déductibles, déclare Joan Crain, directrice principale et stratège en gestion de patrimoine mondial chez Gestion de patrimoine BNY Mellon . Cela comprend les abonnements à des publications professionnelles et commerciales.
Cependant, Tina Orem, fiscaliste à NerdWallet , dit que l'éducation doit répondre à certaines exigences pour être déductible. Vous n'aurez peut-être pas de chance si la scolarité est nécessaire pour répondre aux exigences minimales en matière d'éducation de votre métier ou entreprise actuel, ou si elle fait partie d'un programme qui vous qualifie pour travailler dans un nouveau métier ou une nouvelle entreprise, explique-t-elle. Publication 970 de l'IRS a tous les détails.
Équipement et fournitures de bureau
Article 179 de l'Internal Revenue Code indique que certains équipements de bureau coûteux, tels que les ordinateurs portables, les moniteurs, les logiciels, les bureaux et les chaises, peuvent bénéficier d'une déduction fiscale s'ils constituent des actifs pour votre entreprise. À des fins de déduction fiscale, le matériel de bureau comprend les articles achetés pour une utilisation à long terme et, par conséquent, se dépréciant avec le temps, explique Jensen.
Les pigistes peuvent également déduire certaines fournitures de bureau, y compris les stylos, les timbres-poste, l'encre d'imprimante et les trombones, de leurs impôts, tant qu'ils sont utilisés pour uniquement à des fins commerciales . Les fournitures de bureau doivent également être utilisées dans l'année suivant l'achat pour être admissibles, car elles sont considérées comme un actif à court terme, dit Jensen.
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Cotisations à une caisse de retraite
Souvent négligé mais très impactant sur une déclaration de revenus, Crain dit que les contributions à certains comptes de retraite sont l'un des les plus grosses déductions que les pigistes peuvent revendiquer. Les IRA Solo 401 (k) ou SEP (Simplified Employee Pension) peuvent être financés à tout moment au cours de l'année d'imposition (ou dans le cas d'un SEP IRA, même après la fin de l'année tant que cela est fait avant la déclaration de revenus date limite), et les limites de financement sont généreuses, explique-t-elle.
Si vous êtes un travailleur indépendant qui gagne un revenu élevé, Crain dit que contribuer à un Régime de retraite à prestations déterminées (PD) — un régime de retraite traditionnel avec une prestation annuelle déterminée que vous recevrez à la retraite — est une importante déduction fiscale qui peut également vous aider à constituer votre fonds de retraite. C'est une décision intelligente pour les personnes qui souhaitent économiser encore plus d'argent, explique-t-elle.
Frais de publicité et de marketing
Que vous soyez un promeneur de chiens avec de jolies cartes de visite ou un maquilleur indépendant qui paie pour les publicités Facebook, Jensen dit que tout matériel promotionnel utilisé pour attirer de nouveaux clients est considéré comme une dépense professionnelle. Les dépenses de publicité et de marketing sont déductibles à 100 pour cent, dit-il.
Pour les pigistes, Jensen dit que cela signifie obtenir fonds de retour pour l'argent que vous avez dépensé pour créer un site Web. Cette déduction comprend les dépenses telles que les coûts de conception de site Web, y compris l'embauche d'un concepteur ou l'achat d'un modèle prépayé ; hébergement de votre site Web ; modules complémentaires et plug-ins de site Web ; plus la maintenance du site, explique-t-il.
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Utilisation du téléphone spécifique à l'entreprise
Si vous utilisez régulièrement votre téléphone portable pour votre travail, Orem dit que l'IRS vous permettra de réclamer une partie de la facture en tant que frais d'entreprise . En général, la proportion de la facture associée à votre utilisation professionnelle peut être déductible, explique-t-elle. Traduction : si 40 % du temps que vous passez sur votre téléphone est lié à votre travail, vous pouvez déduire 40 % de votre facture de téléphone.
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Cependant, Orem dit que la même déduction ne s'applique pas nécessairement aux lignes fixes. Pour les lignes fixes, le coût de la première ligne téléphonique de votre maison n'est généralement pas déductible, mais une deuxième ligne fixe est généralement déductible si elle est utilisée uniquement pour votre entreprise, explique-t-elle.
Aide professionnelle
Si vous êtes travailleur autonome, certains services professionnels , y compris les honoraires versés aux comptables et aux conseillers juridiques, peuvent être réclamés comme dépenses professionnelles sur votre déclaration de revenus. Demander des conseils fiscaux et juridiques - y compris de l'aide pour préparer votre déclaration de revenus - vaut généralement bien le coût pour les pigistes, et les frais sont déductibles, dit Crain.
Non seulement l'embauche d'un comptable pour vous aider à déclarer vos impôts sera admissible à une déduction, mais Jensen dit que cela peut vous faire économiser beaucoup d'argent sur votre facture d'impôts. Vous pouvez avoir l'esprit tranquille et éviter les audits et, bien sûr, économiser le plus d'argent, si votre comptable fiscaliste est à jour sur les dernières règles et réglementations, dit-il.
