Alors que 2020 touche à sa fin, c'est le bon moment pour réfléchir aux quelques choses de cette année qui vous ont fait vous sentir bien, à commencer par ce que vous avez peut-être fait pour redonner aux autres. Près de trois adultes américains sur quatre ont fait un don à une organisation caritative au cours de la dernière année, selon un sondage Gallup , et si vous étiez l'un d'entre eux, vous pourriez économiser de l'argent sur vos impôts, si vous vous préparez. Bien que vous ayez jusqu'en avril 2021 pour déclarer vos impôts, il y a quelques choses que vous pouvez réunir maintenant pour rendre cette course à la date limite du jour de l'impôt un peu plus gérable.
Ce week-end : Décidez comment vous voulez réclamer vos déductions
La première étape consiste à décider si vous détaillerez vos déductions ou réclamerez la déduction forfaitaire sur vos impôts de 2021, ce qui signifie que vous réduirez votre revenu sur vos impôts d'un montant fixe. (Pour les contribuables célibataires, c'est 12 400 $.) Si vous détaillez vos déductions, par contre, vous additionnerez toutes les dépenses admissibles que vous pouvez déduire pour réduire votre revenu sur vos impôts. Fondamentalement, si vous pensez que vos dépenses au cours de la dernière année vous qualifient pour plus de 12 400 $ en déductions, vous voudrez détailler vos déductions.
En règle générale, vous souhaitez demander la déduction qui réduit le plus votre facture fiscale. Et avant de paniquer à l'idée de devoir faire des mathématiques, cela ne devrait pas être un concept étranger : c'est une décision que vous avez dû prendre chaque année, mais cette année, c'est un peu plus piquant dans la prise de décision.
En raison de la loi CARES qui a été adoptée le 27 mars, il y avait des changements sur la façon dont vous pouvez déduire les contributions caritatives faite en 2020 sur vos déclarations de revenus, a déclaré à Apartment Therapy Sydelle Harrison, expert-comptable agréé (CPA) en Californie. Avant l'adoption de la loi CARES, fondamentalement, les contributions caritatives ne seraient bénéfiques que si vous détailliez vos déductions sur votre déclaration de revenus.
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Que signifie pour vous la mise à jour de l'ère de la pandémie? Si vous prenez la déduction forfaitaire, vous pouvez toujours comptabiliser les dons que vous avez faits cette année jusqu'à concurrence de 300 $ pour des contributions en espèces à des organismes admissibles. (Les espèces désignent ici tout ce qui a retiré de l'argent de votre compte courant ou de votre portefeuille.) Cela a également changé un peu les choses pour les personnes qui détaillent leurs déductions. Auparavant, vous ne pouviez déduire que 60 % de vos revenus lorsque vous faisiez un don à des organismes de bienfaisance publics, mais maintenant vous pouvez déduire 100 pour cent . Alors, disons que vous gagnez 100 000 $ par an. Auparavant, vous pouviez donner autant d'argent que vous le souhaitiez à des organismes de bienfaisance publics, mais vous ne pouviez déduire que 60 000 $. En 2020, vous pouvez déduire 100 000 $ sur vos impôts. Et, si vous avez fait un don supérieur à votre revenu annuel total, ces contributions peuvent être reportées sur vos futures déductions fiscales jusqu'à cinq ans.
Surtout avec la loi CARES et la nouvelle déductibilité à 100% des dons, cela pourrait réduire considérablement vos revenus, si possible, et payer très peu d'impôts, a déclaré Harrison.
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Connaître la différence entre les déductions standard et les déductions détaillées
Si vous ne savez pas si vous allez détailler votre déduction ou prendre la déduction standard, la question facile est de vous demander combien d'argent vous pensez pouvoir déduire si vous détaillez. Si ce nombre est supérieur à la déduction standard de 12 400 $, vous pourrez peut-être économiser de l'argent en détaillant ! Si ce n'est pas le cas, vous économiserez probablement du temps et de l'argent en prenant simplement la déduction forfaitaire.
Donc, si vous avez fait un don de moins de 300 $ et que vous n'avez aucun autre revenu déductible comme les frais médicaux ou les déductions d'intérêts hypothécaires, vous finirez par économiser plus d'argent en prenant la déduction standard et en ajoutant cette déduction de 300 $ pour dons de bienfaisance.
Si cette décision vous semble un peu difficile à passer au crible, faites appel à un comptable ! Il n'est jamais trop tôt pour faire la queue avec un professionnel pour vous aider pendant la saison des impôts. Et dans tous les cas, si vous avez fait des dons de bienfaisance en 2020, vous pouvez prendre une longueur d'avance pour les traiter maintenant.
Le week-end prochain, récupérez ces reçus
Une fois que vous avez fait votre plan fiscal, y compris décider si vous allez détailler vos déductions ou prendre la déduction standard, et trouver un comptable fiscaliste si vous pensez que c'est la bonne décision pour vous, c'est le moment idéal pour commencer à chercher des reçus. de tous les dons que vous avez pu faire au cours de la dernière année. Que vos dons soient petits ou grands, ils peuvent certainement s'additionner.
La clé pour se préparer est d'organiser tous vos reçus. La plupart des organismes de bienfaisance vous auront envoyé un e-mail confirmant votre don, et d'autres l'ont peut-être envoyé par courrier postal, mais vous voudrez tous les rassembler afin de pouvoir compter le total.
Rassemblez les reçus pour vos dossiers personnels, créez un dossier sur votre ordinateur, créez peut-être un fichier Excel ou mettez tous les reçus dans un dossier sur votre courrier électronique, a recommandé Harrison. Sur vos déclarations de revenus, vous ne devez [généralement] pas joindre les reçus de vos dons, il vous suffit de les écrire maintenant. Bien que vous n'ayez pas à fournir une liste détaillée de vos dons individuels sur votre dossier principal, il est utile de connaître le nombre exact et de tout conserver au même endroit si vous en avez besoin plus tard. Pour le moment, les reçus, a ajouté Harrison, ne sont que pour vous-même et pour vous rappeler combien vous avez donné tout au long de l'année.
Collectez les reçus, qu'ils soient physiques, des captures d'écran ou des fichiers PDF, d'une manière qui correspond à vos habitudes d'organisation personnelles.
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Vérifiez que vos dons sont éligibles aux yeux de l'IRS
Il est important de garder une trace de tous vos reçus et des organisations auxquelles vous avez fait un don, et de vous assurer également que les organisations auxquelles les gens font des dons sont des organisations éligibles pour l'IRS, a déclaré Harrison.
Certains dons seront entièrement déductibles des impôts, d'autres non. Une façon de vérifier est d'utiliser le recherche d'organisation exonérée d'impôt via le site Web de l'IRS.
Il est important de comprendre cela, car vous ne souhaitez inclure que les dons éligibles aux frais d'études liés au travail, à l'utilisation commerciale de votre maison et à toute une série d'autres choses pour lesquelles vous dépensez de l'argent au cours de l'année et qui peuvent être soustraites de votre revenu global. Selon Harrison, le fait de déclarer ces achats en tant que dépenses peut réduire votre revenu imposable, réduisant ainsi votre impôt à payer.
Supposons donc que votre pourcentage d'imposition d'origine était d'environ 15%, mais que vous avez fait tellement de dons de bienfaisance et que vous avez tellement ajusté votre revenu brut ajusté, a-t-elle déclaré. Cela réduit tellement votre revenu qu'il vous ramène à une tranche d'imposition différente. Maintenant, vous payez moins d'impôts.
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Calculez le total de vos dépenses déductibles et préparez-vous à déclarer
Une fois que vous avez rassemblé tous vos reçus au même endroit et confirmé qu'ils sont tous déductibles, il est maintenant temps de les additionner ! Si vous bénéficiez de la déduction standard, vous pouvez déduire jusqu'à 300 $ supplémentaires en dons ; si vous détaillez votre déduction, vous pouvez simplement déduire le total des dons que vous avez faits.
Si vous envisagez de déclarer vos impôts par vous-même, vous êtes prêt ! Si vous avez décidé de travailler avec un comptable, faites-lui savoir que vous avez fait du travail à l'avance et envoyez-lui votre total.
De nombreuses informations [fiscales] ne vous sont pas disponibles avant février, a déclaré Harrison, mais elle vous recommande de vous connecter avec une personne en qui vous avez confiance maintenant. Comme elle l'a noté, les comptables se remplissent [et] ils n'ont qu'une certaine capacité, donc aligner quelqu'un maintenant serait une bonne idée. Et puis en février, lorsque vous recevez tous vos formulaires, ayant toutes ces informations prêtes à l'emploi, vous pouvez simplement les envoyer à votre comptable pour préparer votre déclaration de revenus.
Réservez un espace pour les vacances et/ou les dons de dernière minute
2020 n'est pas encore terminé, et si vous cherchez à acheter des cadeaux pour les Fêtes, envisagez de faire un don à un organisme de bienfaisance au nom de quelqu'un - il n'y a rien de tel qu'un cadeau qui redonne. C'est aussi avantageux pour vous : les dons faits au nom de quelqu'un d'autre sont déductibles des impôts pour la personne qui a fait un don, pas pour la personne à qui elle a fait un don.
À l'heure actuelle, je pense que [faire un don] est un excellent moyen de redonner à la communauté et de le faire au nom de quelqu'un d'autre, a déclaré Harrison. Ce sera avantageux pour [eux] sur le plan fiscal et pour une organisation qui fera la différence.
