Le temps des impôts est de nouveau à nos portes, mais cette année, les choses sont un peu différentes. Étant donné que beaucoup d'entre nous ont passé une grande partie de 2020 à travailler à domicile au lieu d'un espace de bureau traditionnel, vous vous demandez peut-être s'il existe un travail spécial provenant des déductions fiscales à domicile que vous pouvez ajouter à vos impôts cette année. Peut-être avez-vous dû acheter une imprimante, une chaise de bureau ou des stylos sophistiqués pour vous épanouir dans votre nouveau cadre. Ces articles sont-ils éligibles à une déduction ou deux ? Qu'en est-il de l'espace dans lequel vous travaillez, qu'il s'agisse de votre table de cuisine, de votre lit ou d'une chambre d'amis ?
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Pour répondre à ces questions brûlantes de la FMH, nous avons fait appel à des pros : des fiscalistes, c'est-à-dire. Ils ont partagé leur expertise - et leurs meilleurs conseils - pour vous aider à lutter contre les taxes du mont et à mettre les choses en ordre avant le 15 avril.
Mais d'abord, la mauvaise nouvelle...
Malheureusement, si vous occupez un emploi taxé de neuf à cinq, vous ne pourrez probablement pas déduire le travail de vos dépenses à domicile ou de bureau à domicile. Ceci est dû au Loi sur les réductions d'impôts et l'emploi de 2017 , qui a éliminé les déductions pour bureau à domicile de 2018 à 2025. Horrible timing, n'est-ce pas ?
Cependant, un comptable et un fiscaliste Eric J. Nisall dit que vous avez la possibilité d'économiser un peu d'argent malgré la loi de réforme fiscale. Vous pouvez demander des remboursements à vos employeurs tels que l'ameublement d'un bureau à domicile, le paiement d'une bande passante supplémentaire auprès de votre fournisseur d'accès Internet pour mieux s'adapter au travail à domicile… ou pour des services d'abonnement comme Zoom ou Dropbox, explique-t-il à Apartment Therapy.
Si vous êtes travailleur autonome, vous avez plus d'options pour les déductions, et cela commence par votre espace de travail. Vous pouvez déduire des choses comme l'électricité et le service Internet, mais vous pouvez également réclamer la superficie de votre espace de bureau - et ce n'est pas un problème s'il ne s'agit pas d'une pièce séparée de votre maison. La maison est un terme relatif. Cela ne signifie pas une maison, cela ne signifie pas une construction, cela ne signifie pas une propriété – cela signifie où vous résidez, dit Nisall. Si vous vivez dans un camping-car et qu'il est assez grand pour avoir un bureau, vous pouvez en prendre une partie. Peu importe la structure ou si vous êtes propriétaire ou locataire. Tant qu'il s'agit de votre résidence et que vous payez, vous pouvez demander la déduction. Cependant, il existe certaines règles concernant ce que vous pouvez réclamer, il peut donc être utile de travailler avec un professionnel pour vous assurer que vous respectez les directives.
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Comment puis-je savoir combien de pieds carrés à déduire?
Pour mesurer la superficie en pieds carrés, entrez dans votre trousse à outils (vous en avez une, n'est-ce pas ?) et prenez votre ruban à mesurer. Il existe plusieurs façons de mesurer la superficie en pieds carrés ; voici un guide utile pour déterminer ce qui fonctionne le mieux pour votre espace. Cependant, si vous travaillez depuis une partie d'une pièce, par exemple depuis votre lit ou la table de la cuisine, il existe des règles assez strictes qui vous empêchent de déduire cet espace.
Voici pourquoi : Tout d'abord, vous devez utiliser l'espace régulièrement et exclusivement pour le travail. Si l'espace n'est pas utilisé exclusivement à des fins commerciales, il n'est pas admissible, explique Nisall. Si quelqu'un prend, par exemple, un bureau et un ordinateur à installer dans un espace dans le coin du salon ou de la chambre séparé de toute autre chose - et il n'est pas utilisé pour les enfants ou les jeux - alors la zone immédiate entourant le bureau pourrait être utilisé pour la déduction de bureau à domicile. L'utilisation du lit, du canapé ou de la table de la cuisine ne sera pas du tout admissible.
Quant à Internet et à l'électricité, vous pouvez déduire une partie de vos factures. J'autorise [les clients] à prendre jusqu'à 50 % de la partie Internet de leur facture en tant que dépenses professionnelles, en fonction de leur travail réel. Si vous achetez une ligne Internet distincte réservée aux entreprises, elle peut être déduite au total, explique Nisall. L'électricité devrait être laissée à la déduction du bureau à domicile (le rapport entre le bureau à domicile et la maison entière) puisqu'elle est utilisée dans toute la maison.
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Sachez quand faire appel à un professionnel.
Des programmes en ligne comme TurboImpôt peuvent vous faciliter la tâche, surtout si vous n'êtes pas travailleur autonome ou si vous ne faites pas beaucoup de déductions. Cependant, une fois que vous commencez à gagner plus d'argent ou à entreprendre des activités secondaires, il peut être judicieux de commencer à travailler avec un pro.
L'IRS veut s'assurer qu'ils obtiennent ce qui est dû, et comme vous gagnez beaucoup d'argent, vous pouvez éventuellement payer plus [in], donc ils examinent probablement davantage votre retour, dit CPA agréé Riley Adams . Si vous faites des choses simples, vous êtes probablement d'accord, mais si vous demandez des déductions, cela vaut la peine de parler à un professionnel. Un CPA vous aidera à déterminer ce que vous pouvez déduire et comment tirer le meilleur parti de chaque dollar, et vous conseillera si vous devez payer des impôts trimestriels estimés.
Étant donné que COVID-19 signifie que les visites au bureau sont peu probables, vous devrez peut-être vous rendre virtuellement avec un fiscaliste. Pour en trouver un, demandez à un ami ou à un membre de votre famille qu'ils utilisent ou contactez des pairs de votre secteur pour trouver des CPA qui pourraient se spécialiser dans des domaines spécifiques qui vous concernent. De nombreux professionnels de l'impôt (y compris le mien !) ont des portails en ligne pour vous permettre de déposer vos documents et sont totalement d'accord avec les documents numérisés ou même les photos iPhone de vos 1099 et reçus.
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Gardez les choses organisées toute l'année pour vous éviter un mal de tête printanier.
Le temps des impôts peut signifier beaucoup des reçus, des 1099 et d'autres documents importants, surtout si vous êtes entièrement indépendant. Une clé pour garder votre sang-froid – et rester du bon côté de votre fiscaliste – est de rester aussi organisé que possible. Tout comme vous gardez un espace dédié pour votre agenda, vos stylos et vos Post-Its sur votre bureau, considérez vos documents fiscaux comme une partie essentielle de votre travail de bureau quotidien et vous économiserez du temps et des efforts à l'avenir .
Pour commencer, trouvez une méthode d'enregistrement qui fonctionne pour tu. Vous n'avez pas besoin d'utiliser Quickbooks, vous n'avez pas besoin d'utiliser Freshbooks. Ce que vous devez utiliser est quelque chose qui vous gardera engagé dans vos finances. Lorsque vous êtes engagé dans vos finances, vous les maîtrisez et vous êtes organisé, partage Nisall. Par exemple, les personnes qui ne comprennent pas comment utiliser Quickbooks ou qui ne connaissent pas très bien ces types de programmes ne seront pas engagées, elles ne vont donc pas rester au courant. Si les feuilles de calcul sont votre truc, créez-en une pour vos informations fiscales ! Vous serez plus engagé et vos chiffres seront à jour.
Tia Meyers, fondatrice de Freelancing Females, ajoute la préparation d'impôts à son calendrier chaque semaine. J'ai défini un calendrier hebdomadaire récurrent pendant 15 minutes chaque semaine pour parcourir mes factures, paiements et reçus Quickbooks, dit-elle. De cette façon, je ne me dépêche pas à la fin de chaque année pour me rappeler qui/quand/où pour toutes mes transactions.
Adams est d'accord. Enregistrez vos reçus dans un dossier, qu'il soit numérique ou physique. Il est plus facile de le faire au fur et à mesure que d'affronter la peur de tout parcourir [au moment des impôts.] Il existe également de nombreuses applications spécialement conçues pour numériser les reçus, notamment Boîte à chaussures et Dépenser. Si vous recevez vos factures par courrier, prenez une photo et enregistrez-les immédiatement, et si vous passez au numérique, créez un dossier dans votre boîte de réception ou sur votre bureau et faites-les glisser dès leur arrivée pour ne pas les oublier.
Les impôts ne sont pas une chose une fois par an si vous travaillez pour vous-même, il est donc essentiel de prendre des mesures pour en faire une partie organique de votre routine. Le temps d'imposition n'est pas seulement entre le jour où l'IRS ouvre le dépôt électronique et le 15 avril - c'est toute l'année, dit Nisall. Il recommande de faire un travail préalable et de calculer votre potentiel impôt sur le travail indépendant vous avez donc une idée générale de ce à quoi vous attendre au moment des impôts.
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Mettez les pièces essentielles en place.
Si ce qui a commencé comme une activité secondaire est devenu une carrière à temps plein, en particulier au cours de la dernière année, prenez les mesures nécessaires pour gérer efficacement votre entreprise toute l'année, et pas seulement pendant la période des impôts. Sachez exactement comment votre entreprise est constituée en tant qu'entité et les effets fiscaux de cette entité, explique Meagan Hernandez, comptable fiscaliste et éducatrice financière. Utilisez un système de comptabilité et de tenue de livres entièrement fonctionnel pour garder une trace de toutes vos activités commerciales : revenus, dépenses, vous payer, prêts - [c'est] un gros problème cette année, avec les prêts PPP et EIDL. Hernandez recommande également d'ouvrir un compte bancaire professionnel pour séparer vos fonds professionnels et personnels.
Connaître les règles d'un État à l'autre.
Avez-vous déménagé ou passé du temps à travailler dans un autre État en 2020 ? Assurez-vous de connaître les lois fiscales de votre nouvelle maison ou de votre résidence temporaire, explique Nisall, car les exigences fiscales diffèrent d'un État à l'autre. Si votre état a un impôt sur le revenu, vous devez payer des estimations. Si vous travaillez et gagnez de l'argent dans différents États, vous devez au moins produire une déclaration dans chacun de ces États. Apprenez les règles pendant que vous êtes là-bas ou avant de partir plutôt qu'au moment des impôts pour vous épargner des factures surprises.
